银行雇员穷追不舍 1英镑撬动两千亿美元洗钱大案

这波风骚的走位为什么有点熟悉?

2014年4月底,威尔金森收拾完自己的办公桌正式离职。丹麦银行首席法务官委托一家咨询公司调查爱沙尼亚分行的违规行为,但这项决定遭到执行董事会两名董事反对被否决。

6月,丹麦银行举行了一次董事会会议。博根在会上告诉其他董事,有两家银行正考虑收购丹麦银行位于波罗的海的业务组合,其中包括爱沙尼亚分行。于是他说,让这些业务再坚持一阵子吧。

会议纪要显示:“CEO认为加快退出策略不明智,因为这会令出售价格大打折扣。”

据熟悉此次会议的人士透露,心怀担忧的其他董事会成员只能默不作声。其中一位人士说:“没有谁反对过托马斯。他被视为丹麦银行有史以来最出色的CEO……是他带领丹麦银行走出了一段极其困难的时期。”

Source: 银行雇员穷追不舍 1英镑撬动两千亿美元洗钱大案 – 华尔街日报

全民欠钱时代

大洪水要来了。

从监管公开的处罚书其实就可以看出:2015年,消费贷曲线入股市;2015年下半年开始,消费贷转向楼市;在2017年,随着按揭贷受到挤压,消费贷用作首付贷的情况最为明显。2017年全年居民短期消费贷款余额增加1.87万亿元,同比增长124.9%。

兴业研究引用的数据显示:消费贷与购房首付的走势比较相似。购房首付从2016年的4.9万亿元暴增3.4万亿元到2017年的8.3万亿元,同时,消费贷也从2016年的9400亿元暴增约3万亿元到2017年的3.9万亿元,二者走势几乎完全一致,增量仅差约4000亿元。

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此外,上财报告指出,该团队的模型显示,家庭杠杆率整体上与家庭消费呈负相关关系,并且随着家庭部门加杠杆的速度加快,家庭债务对消费的挤出作用愈加明显。例如在2017年,家庭杠杆率每升高1个百分点,城镇家庭人均实际消费支出就会下降0.11个百分点。

Source: 【封面报道·主文】全民欠钱时代_财新周刊频道_财新网

黄奇帆:近十年美国政府债务的演变格局和风险含义

黄奇帆的这次演讲槽点满满。

如果不是从他嘴里说出来的,我肯定要以为是高级黑了。

分析新世纪以来美国解决经济危机的过程,我们看到2001年互联网经济过热导致的股市危机,因房地产市场的发展而对冲化解,却又引起了2008年更大级别的全球金融危机。那么,这十年靠财政举债、货币政策放水平衡化解了次贷危机、金融危机,会不会因美债危机、美元危机引发一场大级别的股市灾难、经济危机呢?

(略)

总之,解决危机最不能容忍的办法有三种:一是不能为了掩盖矛盾、缓和矛盾而把现在的危机推向未来,导致未来更大的危机;二是不能用一个倾向掩盖另一个倾向,走极端,采取一种措施解决一个危机而引发另一个更为严重的危机;三是不能以邻为壑地把自己的问题转嫁给别人,利用自己的强国地位、货币信用为所欲为。

Source: 黄奇帆:近十年美国政府债务的演变格局和风险含义_财新周刊频道_财新网

安哥拉央行5亿美元被骗资金如何失而复得?

跟刘特佐的路数几乎一模一样啊。

调查人员追根溯源,发现了一批伪造的银行文件和一帮电影《十一罗汉》(Ocean’s Eleven)角色般的人物,包括一名住在东京的巧舌如簧的巴西人和一名荷兰籍农业工程师。按照安哥拉政府官员在法律文件中的声明以及接受《华尔街日报》(The Wall Street Journal)采访时的说法,这个团伙打算设立一个350亿美元的投资基金当幌子,实际要向央行骗取基金管理费和现金。

这个团伙的成员曾在伦敦的多个豪华场所、葡萄牙一处海滨度假区以及安哥拉首都罗安达开会,前总统多斯·桑托斯至少参加了一次会议。循着资金流动线索,调查人员挖出了几家跨国银行、空壳公司以及一家在网站上自称以“资产自由化”为使命的日本公司。

Source: 安哥拉央行5亿美元被骗资金如何失而复得? – 华尔街日报

降准可以置换MLF,但货币拯救不了信用

文章写得不错,这次降准的时机和目标和以往的都不同,效果也完全不一样。

在银行间市场流动性相对宽裕的情况下降准,我们认为效果可能并不大。当前的问题早就不是货币的问题,而是信用的问题。而信用,往往是不可逆的,由于资金链断裂破产后,是无法起死回生的。这个道理希望货币当局能懂。

Source: 降准可以置换MLF,但货币拯救不了信用-赵建-财新博客-新世纪的常识传播者-财新网

海航清理金融资产 业务板块持续收缩

断尾求生?抑或是交换条件?

海航集团有限公司(下称海航集团)化解流动性危机的努力仍在继续。在陆续出售华龙证券、广州农商行、永安保险等金融资产后,8月1日,中国人民银行上海分行官网发布公告,决定注销渤海征信有限公司(下称渤海征信)征信业务经营备案,原因是“公司业务调整,主动申请退出企业征信业务备案”。

在国内,3月8日,海航航旅板块下属上市公司海航创新( 600555.SH )公告称,已将持有的华龙证券0.23%股份转让给甘肃省现代服务业创业投资基金有限公司,转让价格为人民币4998万元;4月10日及4月16日,海航集团子公司Aerial Wonder Company Limited以每股5.12港元出售所持广州农村商业银行(01551.HK,下称广州农商行)股份,套现约15.12亿港元(约人民币12.24亿元),海航集团在广州农商行的持股比例降至零;5月31日,陕国投A( 000563.SZ )公告称,拟以自有资金受让海航旅游集团有限公司(下称海航旅游集团)持有的不超过1.478亿股长安银行股份,暂定价格每股2.22元,以此计算交易总作价约3.28亿元;6月25日,海航旗下新三板挂牌企业皖江金租(834237.OC)公告称,控股股东天津渤海租赁有限公司正与安徽省交通控股集团有限公司磋商,拟转让其持有的皖江金租35.87%控股权,交易价格尚未公布;7月17日,陕国投A又公告称,拟受让海航凯撒旅游集团股份有限公司持有的全部永安财产保险股份有限公司股份,约占永安财险总股本的0.75%,交易总价约5808.2万元。

Source: 海航清理金融资产 业务板块持续收缩_公司频道_财新网

资管新规细则解市场疑惑 去杠杆缓节奏非放松

从政策来看,资管新规细则比预期的要松一些,比如过渡办法和公募理财的投放标的,但是整体说来肯定比资管新规出来之前要严。

影子银行不能像以前那样玩了。但是我听说有新的玩法,云链金融了解一下。

7月20日晚,人民银行发布《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》(下称《通知》),细则共六条。其中,对市场影响较大有三:首先是明确了在符合资管新规有关非标投资期限匹配、限额管理、信息披露等监管要求前提下,公募资管产品可以适当投资非标产品;二是允许在整体规模压降的前提下,过渡期内发行的老产品投资新资产;三是进一步明确过渡期内适用摊余成本法估值的产品类型。

Source: 资管新规细则解市场疑惑 去杠杆缓节奏非放松_金融频道_财新网