过去中国的IT从业者还有点信仰

William fichtner dark knight

 
昨天跟一个朋友说支付宝的好友加上去之后,默认的欢迎消息跟微信的一模一样,那个朋友说支付宝的PM对此的回复估计是“爱用用,不用滚,不爽有本事用微信”。
没两天就爆出了XCodeGhost,即使iPhone这样封闭的生态系统都被在编译器做了手脚,那么多IT公司,甚至是金融类的公司,用着不知道哪里下载的XCode,无视编译程序启动时的警告,把病毒带到了用户手上。
网易的公告和阿里的思路如出一辙:
网易云音乐公告
如果一个事故公告没有指出哪个环节的错误导致事故和未来如何避免类似事情再次发生,我觉得这就不能算是一个道歉,而且也没有一个歉字,“爱用用,不用滚”。

多个危机给习近平的能力第一次抹上了污点

译自 wsj.com 原文作者 JEREMY 和 LINGLING WEI

830, 2015 7:33 p.m. 美国东部时间

北京——上个月,在习近平登机前往俄罗斯的一个峰会之前不久,他的办公室发布了一个行政命令:中国的股票必须涨起来。

由国家支持的大量股票买入保证了七月中旬股市的回升,使习可以在峰会上以发展中国家领导人的身份展现中国的经济力量。但是,近几周来,股票价格再次暴跌,甚至带动了全球的股市并引发了对习管理世界第二大经济体能力的国际信任危机。

习会在周四的纪念第二次世界大战胜利日的阅兵仪式上展现出他的力量,参加这个阅兵的有战斗机、弹道导弹和一万两千名士兵——中国从未如此高调的纪念这一天。三周后,他将对华盛顿进行国事访问,传递出中美平起平坐的含义。

但正当他筹划这些力量展示的时候,政府内部人士和分析家却指出习——尽管依然很收公众欢迎——看起来却比他2012年执政以来的任何时候更加脆弱。

他对股市崩盘,人民币突然贬值,经济衰退和有毒化学品仓库的剧烈爆炸事件的糟糕处理,破坏了他比前任更大胆而有能力的领导人形象。

尤其是这些财经问题,给了政府内部人士用于指责习充分的理由:他集各种权力于自身,过于关注政治目标和国际事务,却牺牲了经济发展。习大权在握,没人怀疑这一点,一位党内高级官员说。不利的一面是,每个人都似乎等待他作出决定后才开始采取任何行动。
自从2012年掌权并且提出用中国梦来复兴国家以来,习通过牢牢控制军队和针对高层官员的反腐运动把自己塑造为几十年来最强力的领导人。

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但习加强共产党国内力量和创造以中国而不是美国为中心的新地缘政治秩序的目标被过去一个月的执政核心内部的分裂给破坏了。

关于中国经济衰退的担心成为了他美国访问一长串争议的首要问题,此外还有中国被指控发起互联网攻击和南海填海筑岛的问题。 

苏珊·赖斯,美国国家安全顾问,上周带助手在北京和习讨论了经济问题。白宫说她与习和其他中国领导人见面,强调对很多问题需要面对不同意见,包括中国的汇率。习告诉赖斯中美应当有效的处理双方的敏感问题,但没有公开提到中国的经济或资本市场。

这个夏天,习避免在公众场合发表对股市震荡的观点。很多中国官员和投资者责备总理李克强,党内二号人物,没有成功干预市场。

但是,一些政府内部人士透露,习将一些日常事务的决策——包括管理经济,传统上是总理的职责——交给了由他领导的党内委员会,也是危机的原因之一。

李总理在市场暴跌之后发挥了其有限的权力。熟悉内情的人说,在六月四日周六一个紧急召开的会议上,李要求金融监管当局采取措施支持股价。

唯一一个立刻响应的机构是证监会,它发布公告表示央行会为证金提供无限额的资金用以买入股票。熟悉内情的人说,直到两个大跌之后,在习的命令下,央行在下周三才公开确认它对证金的支持。

习在出发去俄罗斯前,即七月八日通过中共中央办公厅发出行政指令。根据内部人说,指令要求股市必须变红。中国的股票是上涨为红色,喜庆的颜色。

根据中国官员的说法,习在会见其他金砖国家(巴西、俄罗斯、印度和南非)的领导人前,希望稳定市场。

中国政府的发言人没有对此作出评论。

加州大学圣地亚哥分校的中国经济研究专家 Barry Naughton 说:我认为对习近平的政治信誉的伤害是巨大的。” 

中国体制内有很多真正的改革家,但是有部分人开始怀疑习是不是有一个清楚明白的,保持政策连贯性的经济团队

根据政府内部人士透露,习的经济政策团队正在重新思考战略,放弃依赖股票市场来解决国企债务问题。上周,官媒兜售了由习提出的摆脱产能过剩的钢铁等行业,转型高端制造的理论。

习的支持者们担心习的困难加强了既得利益群体的势力,包括国企官员和想要控制住自己一亩三分地的退休领导。

习的支持者们认为习过去通过反腐败和将决策权从庞大的政府机构中抽出,动摇了他对手的势力。根据官媒,上周中国监管当局发起了数个操纵股价的调查,处罚了197个对股市或其他最近大事造谣的个人。

然而,习在十月的中央委员会上若想推行新的五年经济计划,仍需获得广泛的支持。他还需帮助来确保盟友在2017年的换届中可以上位。

新加坡国立大学研究中国政治的专家 Huang Jing 说:习近平给人的印象是他很强大,但实际上他面临非常猛烈而持续的阻力。目前的领导层在经济衰退的问题上承受着巨大的压力。

甚至早在夏天之前,习的反腐运动也面临过阻碍,党内有人说这个运动瘫痪了政府,使政治精英产生间隙。

主要党报这个月的一个评论文章警告某个退休领导在干预决策。另一个评论提到经济改革不能想象的阻力。

即使股市在周四和周五由疑似政府的买单拉升,沪深已经连续三个月线下跌。

它对习形象的影响表现在社会媒体对阅兵的嘲弄中。一个在网上广泛传播的漫画,显示憔悴的股票投资者组成了一个方队。

熊在吼!牛在逃!改编自非常著名的抗日战歌。这个夏天的记忆只有猛烈的雨,巨大的亏损和猛烈的爆炸。

这次阅兵也会显示出习对周边领土争议的过于自信如何使得美国和其盟友感到反感。没有西方主要国家领导人或部队参与了此次活动。

从中亚和非洲来的很多政要寄希望受益于习的 一带一路计划。

但是,这些计划取决于中国是否能够为外国政府和中国的建设公司提供低成本的资金。

诺丁汉大学的中国政策研究中心的 Steve Tsang 说:这些外国政要,在鼓掌和装作有礼貌之余,都在试图了解中国到底发生了什么事情。

他们希望知道这是否可以持续下去。

对当前股市的几点判断

股市从两千多暴涨到五千,连我这个空头都沾沾自喜,基金都浮盈100%,有谁不是股神?
于是在五千点加仓,跌了两个停板后果断断臂求生,开始认真的思考这个市场的特点。

对于现在还有持仓的,除了为国接盘的,不管已经跌了多少,也许现在出来还不算迟。
股市半年流入了十万亿资金,其中有多少是杠杆资金,没人知道具体的数字。但我所知道的,现在仍有很多场外配资的资金在市场内,这些人用着最高5倍到8倍的杠杆,一个跌停已经致命。要说逃,你跌10%也许还承受得了,他可是要逃命的,你怎么逃得过他。
除了场外配资,还有银行配资、伞型信托、融资融券。目前市场去杠杆已经形成踩踏,大家都抢着逃命,所以很多股票一开盘就接近跌停。

国家救市为什么没有效果?
首先,目前国家出的救市政策,不要误解,其目的不是为了股市反弹,而是让股市不至于完全跌停,给那些逃命的一个机会,缓释一部分风险。 
2号收盘前蓝筹净流入37亿,也是为了让指数不至于太难看。 至于说是首长的意思,还是缓冲的需要,这就不得而知。但是可以肯定的是,这几百亿资金最后站在了山岗上,其他机构救市前也会想一想,我冲在前面是不是又成了炮灰,后面指望机构资金救市更难。

哪里才是底?
 国家的底线是什么,不发生金融危机。因此风险不能大量传导到金融系统内部,现在有部分券商降低融资门槛,为国站岗,其实已经引入了部分风险,大券商不怕,小券商会不会因此倒闭,很难说。更重要的是银行系统,银行到底参与了多少配资?应该是万亿级别,银监肯定有准确数字,这部分大多是理财,一旦出风险,银行为了自己形象的需要都会尽量兜住。
另外一部分,股票质押,是银行和券商的传统业务,如果是在今年办理的质押,其质押率已经岌岌可危,这部分是表内资产,一旦出问题就是大问题。这些才是国家最后要守住的东西。

从目前各种消息汇总的数据来推测,要等平准基金入市,应该会在3000点以下。太高的话,平准基金会成为一些杠杆炒股者的接盘侠,其效果也大打折扣。

以上文字为个人观点,仅供参考。

媒体的良心

在这样一个通讯高度发达的时代,人人都阅读着相同的新闻。比如微博头条或者微信上面的今日头条。 
因此,我认为需要关注一些没那么热门的消息源,来保持我个人思维的独立性,特别是一些不人云亦云的媒体。

比如,技术类的网站,我现在一般看 Ars Technica ,这个网站以其多页深度评论著名。比如对 iOS 8 和 Yosemite 的深度分析,跟别的网站不同,它解释了系统架构上的变化和由此带来的新的应用的可能。对于视觉上的微调,它也不厌其烦的用一张张截图,一个像素一个像素的比对。其严肃的评测态度是其他媒体不多见的。
更难能可贵的是,它对苹果产品并不是如其他媒体一味赞美,而是经常批评的。我相信它因此被苹果拉入了黑名单,丧失了提前收到媒体评测样品的机会。一个很显著的证据就是,几乎所有主要的科技媒体都在苹果手表发售的当日即发出了评测文章,而且这些文章都写明了他们已经经过多日试用,但Ars在很晚才发出来苹果手表的评测,而且特地表明这个表是他们自己买的。不出意外的,Ars对苹果手表的定位表达了质疑。
严肃的评测态度并不意味着严肃的文字,看到下面这幅配图的时候我笑喷了。

还有一个媒体我不得不提,John Oliver 从 The Daily Show 出来之后到 HBO 主持的 Last Week Tonight 。
The Daily Show 作为一个政治脱口秀节目,对美国的政治体系已经进行了无数次的取笑,特别是把 Fox 台称为“一大坨堆成山的牛屎”。
John Oliver 继承了Jon 对政治的嘲讽,更难能可贵的是,他不仅仅是耍耍嘴皮子。也许是 HBO 经费也比 CC 台要多, John 实实在在的在录影棚外干了很多事情。比如在支持对烟草包装进行更醒目的健康警示的时候,他在那个南美小国的公交车站挂上了广告。为了说明 NSA 对民众隐私的侵犯,他和摄制组跑到莫斯科去采访了斯诺登。在最近一期节目中,他为了支持被大型鸡肉供应商压榨的农民,把国会分管这个事务的议员骂了个遍。
每次看到他,总是让我联想起同为 HBO 节目的 The Newsroom 里面的 Will McAvoy ,如堂吉柯德般的坚持自己的理想和价值观。

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干得漂亮! 

安邦,你的吃相太难看了

前一年安邦不停举牌民生银行,终于成为了民生银行的第一大股东,然而这个第一大股东的持股比例也不高,刚过20%而已,安邦未必掌握了实际控制权。
民生的旧股东当然也没有坐以待毙,最近关于安邦高管均为太子党的新闻也布满了财经新闻的首页。
然而,谁也没想到民生的行长被纪委带走了。不,不能说谁也没想到,掌握了大量政治资源的红二代控制的安邦自然是知道的,甚至是一两年前就知道了。所以安邦看上了中国第一家由民营资本组建的银行,不是微众银行,是民生。
民生的股权比较分散,因此安邦可以用最小的代价获得控制权。 
如果只是门口的野蛮人,那也不过是个市场行为。但是安邦在发展过程中受到的种种特殊照顾,就不能简单归结为市场行为了。

再往前一个月,佳兆业在深圳的所有房源均被管理局锁定不允许出售,导致佳兆业资金链断裂接近破产,不得不变卖项目甚至是卖公司。当然,佳兆业涉嫌商业贿赂,应该承担相应责任,但处罚也应是在事情查明之后。就算是财产保全,也应该从银行账户着手,而不是把可以变现的存货封存。这样做,无非是为了在收购的时候能够拿到一个更低的价格罢了。

这种事情甚至不是这个世纪才有的,1950s 对民族资本的社会主义改造,难道不也是走的相同路线?
太阳底下没有新鲜事。中国的民营资本,始终是养肥了待宰的羔羊。
怪不得李嘉诚要往英国转移! 

佳兆业的违约对民间资金的影响

华尔街日报也开始关注佳兆业对汇丰的违约事件,按说,即使佳兆业所有在售的物业被禁止交易,以它自身的流动资金也不会偿还不了这一笔贷款。当然它欠的不止这一笔贷款,只不过其他的还没有到期。当然没有到期也不意味着不用偿还,银行大可以以经营情况发生重大恶化的理由催贷并且冻结资金,何况还有交叉违约条款呢。

我不想在此解释佳兆业为什么被查封,已经有很多人分析过了。我想说的是佳兆业的违约对民间资金的影响,尤其是“潮汕帮”的影响。这个问题,似乎还没有多少人公开讨论过,而我也是昨天去深圳从跟客户的谈话中发现了这个问题。
如果你熟悉广东的民间借贷的话,你一定会知道潮汕人这样一个团结的集体。他们似乎有几十亿的资金可以随时调动,圈子内仅凭信用不需要抵押,并且资金成本低廉。 
但是,佳兆业出事之后,情况似乎有了变化。以前数个牛逼哄哄的投资公司、基金都开始出现了资金短缺的情况,仅仅是时间巧合吗?我觉得没有那么简单,因为佳兆业的实际控制人郭英成,就是普宁出生的。 据客户透露,潮汕这个圈子出现了约80亿的资金缺口。

不管是不是真的跟佳兆业有关,此次“潮汕帮”违约,影响力可以比作是民间版的刚性兑付的打破。对于习惯“放数”的人们来说,未来可能得考虑其他的投资产品。也许私募基金能够乘势发展起来呢。